【初心者向け】インデックス投資の始め方

【初心者向け】 インデックス投資の始め方 お金
投資初心者
投資初心者

インデックス投資って何?

なんか難しそう……

私も投資をはじめる前は「インデックス投資って何?難しそう……」と感じていました。

インデックス投資は、投資初心者におすすめのローリスク・ローリターンの投資方法です。

投資初心者がお金を増やしたいなら、インデックス投資を知ることは必須です!

よっしー
よっしー

初心者向けにインデックス投資について解説します!

インデックス投資とは?

インデックス投資とは、インデックス(市場の動きを示す指数)と同じ値動きをすることをめざす投資方法です。

インデックス(市場の動きを示す指数)とは

  • 日本では、日経平均株価TOPIX(東証株価指数)など
  • アメリカでは、NYダウなど
よっしー
よっしー

日経平均、TOPIX、NYダウは聞いたことがありますよね!

インデックス投資は、日経平均やTOPIX、NYダウなどの値動きに連動する金融商品(投資信託など)を購入する投資です。

短期間での利益を目指すのではなく、長期で投資するのが基本です。



株に関する知識が少ない初心者でも簡単に始めることができます。

インデックス投資のメリット

インデックスファンドへ投資をするメリットについてです。

ファンドとは、資産運用のための金融商品。投資信託やETF(上場投資信託)のこと。

コストが低い

インデックスファンドは効率的に運用されているので、運用管理のコスト(信託報酬)が低いものが多いです。

同じ投資信託であっても、アクティブファンドは運用管理のコストが高めに設定されています。

アクティブファンドとは…
インデックスを上回る利益をめざす投資方法。インデックスファンドに比べて、情報収集や分析にコストがかかるので、信託報酬が比較的高めです。

手間がかからない

どのインデックスファンドを購入するか決めれば、銘柄を個別に調べる必要がありません。

購入後は、プロがインデックスに連動するように運用してくれるので手間がかかりません

リスクが低い

インデックスファンドを購入すれば、いろいろな銘柄に分散投資するのと同じ状態になります。

個別株の場合、企業の業績悪化や不祥事などによって株価が暴落してしまうこともあります。

インデックスファンドなら、たくさんの企業の銘柄に分散投資されているのでリスクを軽減することができます。

インデックス投資のデメリット

インデックスファンドへ投資をするデメリットについてです。

短期間では稼げない

インデックス投資は短期間での利益を目指すものではありません

インデックス投資はローリスク・ローリターンで、長い時間をかけて少しずつお金を増やす投資方法です。

投資初心者が短期間で大金を稼ぐことはできません!

コストがかかる

プロに運用管理を任せているので、一定のコストがかかります

コストがかかる代わりに、手間が省けます。

元本割れするリスクがある

インデックス投資は預金とは違います

ローリスク、ローリターンの投資ですが、リーマンショックやコロナショックのような暴落が起きれば、評価損益がマイナスになる場合もあります。

長期的に見れば市場経済は右肩上がりなので、値動きに惑わされず続けることが大切です

元本割れする場合があるので、必ず余裕資金で運用しましょう!

投資初心者のインデックスファンドの選び方

インデックス投資をはじめるために、どのようなインデックスファンドを選べばいいのか見ていきましょう。

よっしー
よっしー

インデックス投資は購入する時がもっとも大切です。

コストが低いものを選ぶ

できるだけコストが低いものを選ぶことをおすすめします。

主に3つのコストがあります。

購入手数料

インデックスファンドを買うときに払う手数料です。

購入手数料が無料(ノーロード)の商品がおすすめです。

運用管理費用(信託報酬)

運用管理の費用は、年0.5~2%くらいかかることが多いです。

インデックスファンドを保有する限りかかるので、できるだけ安いものを選ぶようにしましょう。

信託財産保留額

インデックスファンドを売却するときにかかる費用です。

長期投資が基本なので売却は先になりますが、手数料が無料のものがおすすめです。

どの経済指数に投資するかを考える

日本の株式に投資したいのか、アメリカの株式や全世界の株式に投資したいのか……

株式ではなく、債券が入っているインデックスファンドもあります。

よっしー
よっしー

自分がこれからも成長していくと考えるものを選びましょう!

初心者におすすめのインデックスファンド 3選

初心者におすすめのインデックスファンドは、eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)シリーズです!

このシリーズは信託報酬が低く、購入手数料や信託財産保留額無料です!

そのなかでも初心者におすすめのファンドを3つご紹介します。

eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)

株式(国内・先進国・新興国)、債券(国内・先進国・新興国)、REIT(国内・先進国)など8つの銘柄を組み込んだインデックスファンド。

バランスよく分散投資できるので、選び方に悩んでいる初心者におすすめ。

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

日本を含む、全世界の株式に投資するインデックスファンド。

債券を入れず、株式だけに投資したい人におすすめ。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

アメリカの代表的な株価指数である「S&P500」に連動したインデックスファンド。

アメリカの主要な企業に投資したい人におすすめ。

「S&P500」は、米国の主要な上場企業500社の株価をもとに算出されており、時価総額は米国株式市場全体の約80%をカバー。

投信ブロガーが選ぶ Fund of the Year2020 でも20位中の6本が、eMAXIS Slim(イーマクシス スリム)シリーズでした。

ほかにも、日経平均やTOPIXに連動するインデックスファンドもあります。

気になった方は公式ホームページで確認してみてくださいね!

とことんコストを追求する投資信託、eMAXISSlim(イーマクシス・スリム)

まとめ

投資初心者向けにインデックス投資について解説しました。

インデックス投資にも、メリット・デメリットがあります。

インデックス投資は、短期間で大きな利益を生むことは難しいですが、長期で運用するのに最適の投資方法です。

インデックスファンドの選び方やおすすめのファンドを参考にして、ぜひインデックス投資をはじめてみてくださいね!

私が2年間インデックス投資をしてきた結果は、以下のブログをご覧ください!

コメント

  1. […] 【初心者向け】インデックス投資の始め方インデックス投資って何?なんか難しそう……私も投資をはじめる前は「インデックス投資って何?難しそう……」と感じていました。インデ […]

  2. […] (参考:インデックス投資って何?) […]

  3. […] クスファンドを買う予定です。(インデックス投資とは?) […]

  4. […] (ほかにもSBI証券では、インデックス投資を行っています) […]

  5. […] ※インデックスファンドとは?   […]

  6. […] (インデックス投資とは?) […]

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